資金管理制度類

來源：本站原創發布時間：2017-03-09瀏覽人數：

(一)日常辦公經費管理

1、堅持艱苦樸素、勤儉節約方針，精打細算，注意節約。

2、嚴格執行財務制度和開支標準，嚴格執行政府采購和招投標管理各項規定，嚴格執行工資、津貼、補貼、獎金和福利等方面規定，財務融資部按月向總經理辦公室報送月報和相應財務資料。

3、嚴格執行年度支出預算，合理安排公司支出。堅持按計劃用款，辦公經費支付時，需填列“費用報銷單”，列明項目支出摘要、金額、附件等要素。經辦人、證明人簽字后，財務融資部審核報分管負責人核批，最后由總經理簽批。

4、公司日常水電、電話費、職工五險一金等常規費用支出時，需填列“支付審批單”，按照規定程序核準。

附件4：費用報銷單(式樣)

費用報銷單(式樣)

部門：年月日

（二）對外擔保和資金過橋管理暫行辦法

為進一步促進區域經濟發展，規范市城鎮化公司實體化運作行為，支持區域內其他政府平臺做大做強和平臺轉型進程。根據現代企業制度要求，制定對外擔保和資金過橋管理暫行辦法。

1、對外擔保業務的管理

（1）擔保對象：市城鎮化公司及其直屬子公司原則上只對關聯子公司或區域內其他政府平臺向金融機構貸款提供擔保，其他一律不對任何私營企業和個人自用貸款提供擔保。

（2）擔保審批：擔保對象提出申請，市城鎮化公司對外擔保業務審理委員會提出審定意見，報區政府審批后，方可辦理擔保手續。

（3）反擔保措施：對不是市城鎮化公司及其直屬子公司的關聯子公司政府平臺需要擔保的，必須提供政府平臺所在鎮（區、街道）出具的反擔保函或借款企業提供的質押、抵押、保證或其他相關反擔保措施。

（4）擔保費用：每筆擔保業務，按擔保總額一次性收取1%擔保費（區財政和區融資辦借用平臺除外）；擔保費在貸款發放后一周內交清。

2、資金過橋業務的管理

（1）過橋對象：市城鎮化公司及其直屬子公司的關聯子公司或區域內其他政府平臺。

（2）資金來源：市城鎮化公司設立過橋資金總規模2億元，為自有資金和融入資金。過橋資金原則上單筆借款控制在2000萬元以內，且過橋額度原則上控制在該筆到期貸款的80%之內。

（3）過橋審批：需過橋單位申請，市城鎮化公司對外資金過橋業務審理委員會提出審定意見，報區政府審批后，方可辦理過橋手續。

（4）手續辦理

①借款人需提交的材料：經區政府審批后的過橋資金請示；貸款銀行同意續貸并封閉運行的承諾函（由市城鎮化公司提供文本，銀行填寫并蓋章）；原借款合同、營業執照正（副）本和法人代表身份證復印件；企業所在鎮（區、街道）政府提供擔保的擔保函。

②簽訂借款合同：借款企業的法人代表人必須到公司當面簽定過橋資金借款合同，并加蓋公章。

③借款單位出具借款借據和銀行賬戶，由公司財務融資部填寫資金撥款審批表審批后辦理匯款手續。

（5）計息辦法

①資金過橋實行利率分檔計算。即：分為三檔利率：一檔（過橋期限15天內），月利率為5.5‰；二檔（過橋期限15-25天內），月利率為6‰；三檔（過橋期限25-30天內），月利率為6.5‰。

②逾期除按實際天數對應到相應檔次計算利息外，加收利息的20%作為財務顧問費。

3違約責任追究

（1）借款企業必須遵循誠實守信的原則，在合同規定期限內結清過橋資金借款本息。借款企業發生一起違約行為的，列入過橋資金借款“黑名單”，不再辦理過橋業務。

（2）對承辦銀行違約處罰：對由于承辦銀行未能及時放款的，除對企業處罰外，停辦該行所有融資業務。

（3）對擔保業務企業：按合同到期未歸還的，通過訴訟等法律途徑將損失追償到位。

4、加強后續管理

（1）市城鎮化公司要建立健全對外擔保和資金過橋業務臺帳，嚴格程序手續，專人辦理。

（2）受擔保或過橋企業在和金融機構簽訂放款合同后，要及時將擔保或過橋合同原件一份送市城鎮化公司留存。

（3）受擔保或過橋企業要在季末，半年，年末向市城鎮化公司提供會計報表。

（4）市城鎮化公司要加強資金風險控制。委派專人定期到受擔保企業或過橋企業業務調查；對發現確實存在資金風險的，要及時提出意見提交公司審理委員會研究，切實防范資金風險。

本辦法從2016年12月1日起執行。

（三）資金借款

1、公司內部因公借款，由經辦人提出申請，財務審核后，按照權限大小，2000元內分管財務領導審批，2000元以上主要領導審批后，財務辦理借款手續，因公人員回來后及時辦理還款手續。

2、公司向外單位借款的，有財務融資部論證后提出借款申請，董事會研究決定，分管領導簽署意見，交主要領導簽批后，財務融資部再辦理借款手續。

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